GlowByte MEDIA

Современная AML-система: промышленное решение или самостоятельная разработка?

В октябре 2020 в журнале “Расчеты и операционная работа в коммерческом банке” издательства Reglament вышла совместная статья компании GlowByte и SAS. (Прим.: GlowByte является одним из четырех Платиновых партнеров SAS в мире)

Постоянное развитие законодательства по ПОД/ФТ, а также ужесточение штрафных санкций за нарушения в области ПОД/ФТ заставляет кредитные организации уделять вопросам ПОД/ФТ – контроля все большее внимание.
Вместе с тем, усиление конкуренции на банковском рынке, бесконечная борьба за клиента и тренды на клиентоориентированность требуют от ПОД/ФТ – контролей принятия быстрых, точных и взвешенных решений по каждой операции и по каждому клиенту.
В текущей реальности, мало у кого возникают сомнения в том, что ПОД/ФТ – контроль необходимо развивать и совершенствовать. В статье рассматривается, какой должна быть современная AML – система с учетом текущих вызовов и есть ли перспективы у самостоятельной разработки такой системы внутри банка.

Доступ с статье можно получить по ссылке, если у вас оформлена подписка на журнал. 
Публикации RnC
Решения по ПОД/ФТ (AML)
Автоматизация процессов, связанных
со 115-ФЗ
Единая система на базе SAS:
SAS AML в качестве офлайн-модуля и интерфейсов
SAS ESP в части онлайн-контроля

- облегченная интеграция,
- готовые программные модули,
- поддержка как со стороны вендора,
так и со стороны интегратора

Автоматизация по 115-ФЗ

процедуры KYC

Финансовый мониторинг клиента
- обязательный контроль
- мониторинг сомнительных операций
- предоставление регуляторной отчетности
- пересмотр уровня риска клиента
Автоматизация комплаенс-процедур:
- санкционный контроль
- автоматизация процессов и отчетности FATCA и CRS
Risk Decisioning
Система автоматизации бизнес-процессов в области управления рисками и принятия решений с учетом их рисковых показателей в финансовом секторе на платформе IBM (BAW+ODM)

Внедрение систем принятия решений по заявкам на кредит в составе кредитного конвейера Банка

- интеграция внутренних данных (АБС, CRM, DWH)
- интеграция внешних данных (БКИ, антифрод-сервисы, мобильные операторы, платежные сервисы)
- настройка стратегий по кредитным продуктам ФЛ и ЮЛ

- автоматизация скоринга

Внедрение систем предстраховых проверок для страховых компаний
- интеграция внутренних данных (учетная система, CRM, DWH)
- интеграция внешних данных (РСА, БКИ, БСИ, Аудавин)
- настройка стратегий по кредитным продуктам ФЛ и ЮЛ
- автоматизация скоринга
- расчет тарифов
Операционные риски
Внедрение систем, автоматизирующих процессы по управлению операционными рисками и подготовку регуляторной отчетности в соответствии с новыми требованиями регулятора (716-П)

Единая точка получения информации
и единое окно управления риск инструментами
Полный цикл управления операционным риском
с отображением связей между различными инструментами
Вовлечение всей организации
в процесс управления операционным риском
Управленческая отчетность для проактивного мониторинга
и принятия решений в любой момент времени
Collection
Внедрение систем по сбору просроченной дебиторской задолженности,
а также предотвращению ее появления,
обеспечивающих автоматизацию
бизнес-процессов на всех стадиях работы с клиентами:
pre-collection, soft, hard, legal.


Предотвращение возникновения просроченной задолженности

Управление логикой назначения стадий взыскания
Формирование логики взаимодействия с должниками
Обеспечение соблюдения 230 ФЗ
о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности
Противодействие мошенничеству
(Anti-fraud)
Единая система на базе SAS:
- открытость с точки зрения интеграций;
- возможность
- готовые программные модули,
- возможность реализации
- поддержка как со стороны вендора, так и со стороны интегратора

Реализация отчетности
Автоматические антифрод-проверки
Автоматизация процесса проведения расследований
Интеграции
- с внутрибанковскими системами (АБС, CRM, DWH);
- с карточными процессингом (ISO8583, host-to-host);
- с системами дистанционного банковского обслуживания;
- с платежными системами и сервисами,
включая Систему Быстрых Платежей (СБП).
- с ФинЦЕРТ ЦБ
Новости в области управления рисками