пресс-центра

Современная AML-система: промышленное решение или самостоятельная разработка?

В октябре 2020 в журнале “Расчеты и операционная работа в коммерческом банке” издательства Reglament вышла совместная статья компании GlowByte и SAS. (Прим.: GlowByte является одним из четырех Платиновых партнеров SAS в мире)

Постоянное развитие законодательства по ПОД/ФТ, а также ужесточение штрафных санкций за нарушения в области ПОД/ФТ заставляет кредитные организации уделять вопросам ПОД/ФТ – контроля все большее внимание.
Вместе с тем, усиление конкуренции на банковском рынке, бесконечная борьба за клиента и тренды на клиентоориентированность требуют от ПОД/ФТ – контролей принятия быстрых, точных и взвешенных решений по каждой операции и по каждому клиенту.
В текущей реальности, мало у кого возникают сомнения в том, что ПОД/ФТ – контроль необходимо развивать и совершенствовать. В статье рассматривается, какой должна быть современная AML – система с учетом текущих вызовов и есть ли перспективы у самостоятельной разработки такой системы внутри банка.

Доступ с статье можно получить по ссылке, если у вас оформлена подписка на журнал. 
Публикации RnC
Польза систем по управлению рисками
GlowByte Consulting внедряет системы, которые упрощают управление кредитными рисками (анализируют данные, выполняют поведенческое моделирование), автоматически собирают информацию о дебиторской задолженности, выявляют мошеннические действия клиентов, играют важную роль в борьбе с отмыванием денег и терроризмом.

Такие системы позволяют собирать максимум информации о заемщике, использовать возможность быстрого изменения кредитной стратегии, принимать решения по кредитным заявкам в автоматическом режиме, близком к реальному времени, пользоваться картами кредитоспособности клиентов.





В портфеле GlowByte в сфере управления рисками:

  • Первое в России внедрение решения SAS RTDM (Real-Time Decision Manager) в Промсвязьбанке;
  • Оперативное внедрение решения SAS RTDM совместно с решением SAS Credit Scoring в молодом банке;
  • Интеграция системы оценки кредитоспособности с основными бюро кредитных историй, сервисами противодействия мошенничеству и внешними черными списками;
  • Система автоматизации бизнес-процессов в области управления рисками и принятия решений с учетом их рисковых показателей в финансовом секторе на платформе IBM (BAW+ODM).
Новости в области управления рисками